Steuerverwaltung zürich

Ihre Steuererklärung in Zürich – Was Sie wissen sollten und wie wir Sie unterstützen können

Die jährliche Steuererklärung ist für viele Menschen eine unangenehme Pflicht. Sie kostet Zeit, Nerven und erfordert Wissen über steuerliche Regelungen, die nicht immer einfach zu verstehen sind. Gerade in einem Kanton wie Zürich, der über ein eigenes kantonales Steuerrecht verfügt, tauchen bei vielen Steuerpflichtigen Fragen und Unsicherheiten auf. Ob Sie schon lange in Zürich wohnen oder gerade erst zugezogen sind – es lohnt sich, sich mit den Anforderungen und Möglichkeiten der Zürcher Steuererklärung vertraut zu machen.

Warum ist die Steuererklärung in Zürich wichtig?

Jede in Zürich wohnhafte oder steuerpflichtige Person ist gesetzlich verpflichtet, jährlich eine Steuererklärung einzureichen. Die Steuererklärung dient der Feststellung des steuerbaren Einkommens und Vermögens sowie der Berechnung der geschuldeten Steuern an Kanton, Gemeinde und Bund. Dabei geht es nicht nur darum, Steuern zu bezahlen – es geht auch darum, berechtigte Abzüge geltend zu machen und so die Steuerlast zu optimieren.

Wer seine Steuererklärung nicht korrekt oder nicht fristgerecht einreicht, riskiert Mahnungen, Bussen oder gar eine amtliche Veranlagung. Letztere kann finanziell nachteilig sein, da das Steueramt dann ohne Ihre Angaben eine Einschätzung vornimmt. Diese Schätzung fällt in der Regel höher aus, als wenn Sie die Steuererklärung selbst einreichen.

Häufige Herausforderungen bei der Steuererklärung

Viele Steuerpflichtige unterschätzen den Aufwand und die Detailtiefe einer vollständigen Steuererklärung. Zu den häufigsten Fehlern zählen:

• Nicht genutzte Abzüge: Berufsauslagen, Fahrtkosten, Aus- und Weiterbildungskosten, Krankheitskosten oder Spenden werden häufig vergessen oder nicht korrekt deklariert.

• Fehlende Belege: Ohne die entsprechenden Nachweise können Abzüge nicht anerkannt werden.

• Unvollständige Angaben: Vermögenswerte im In- und Ausland, Aktien, Bankkonten oder Liegenschaften müssen vollständig deklariert werden.

• Fristversäumnisse: Wer die Einreichefrist verpasst, muss mit Mahngebühren rechnen oder eine Fristverlängerung beantragen.

Die wichtigsten Abzüge im Kanton Zürich

Um Ihre Steuerlast zu optimieren, sollten Sie alle relevanten Abzüge sorgfältig prüfen. Dazu zählen unter anderem:

• Berufsauslagen (z.B. Arbeitsweg, Fachliteratur, Berufskleidung)

• Weiterbildungs- und Umschulungskosten

• Kinderbetreuungskosten

• Krankheits- und Unfallkosten, die nicht von der Krankenkasse übernommen werden

• Schuldzinsen und Hypothekarzinsen

• Beiträge an die Säule 3a (gebundene Vorsorge)

• Spenden an gemeinnützige Organisationen

• Liegenschaftsunterhaltskosten bei Eigentum

Fristen und Fristverlängerung

Die Steuererklärung für das Steuerjahr muss in der Regel bis zum 31. März des Folgejahres eingereicht werden. Wer mehr Zeit benötigt, kann eine Fristverlängerung beantragen. Dies ist einfach online über die Plattform ZHservices möglich. Eine Fristverlängerung kann bis spätestens 30. November beantragt werden. Wer ohne Fristverlängerung zu spät einreicht, muss mit Mahnungen und zusätzlichen Kosten rechnen.

Online-Dienstleistungen und die Software ZHprivateTax

Das Steueramt Zürich stellt mit ZHprivateTax eine benutzerfreundliche Online-Lösung zur Verfügung, mit der Sie Ihre Steuererklärung elektronisch ausfüllen und einreichen können. Das Programm führt Sie Schritt für Schritt durch die Steuererklärung und prüft Ihre Eingaben auf Plausibilität. Elektronische Beilagen können direkt hochgeladen werden.

Der Vorteil: Sie sparen Papier, Zeit und Porto. Zudem haben Sie jederzeit Zugriff auf Ihre Daten und können frühere Steuererklärungen einsehen. Wer ZHprivateTax nutzt, profitiert von einer schnelleren Bearbeitung durch das Steueramt.

Unterstützung durch das Steueramt Zürich

Das Steueramt Zürich unterstützt Sie mit verschiedenen Dienstleistungen:

• Auskünfte zu allgemeinen Steuerfragen

• Telefonische Beratung unter 043 259 40 50

• Persönliche Beratung am Standort Bändliweg 21, 8090 Zürich

• Öffnungszeiten: Montag bis Freitag, 08.00 – 11.45 Uhr und 13.30 – 17.00 Uhr

• Online-Dienstleistungen auf www.steueramt.zh.ch

Bitte beachten Sie, dass das Steueramt keine individuelle Steuerberatung anbieten darf. Es hilft Ihnen jedoch bei allgemeinen Fragen oder bei der Nutzung der Online-Dienste.

Wann lohnt sich eine professionelle Steuerberatung?

Wer eine einfache Steuererklärung mit Lohn, einigen Versicherungsabzügen und wenig Vermögen einreicht, kommt mit ZHprivateTax gut zurecht. Komplexer wird es jedoch, wenn:

• Sie selbstständig sind oder ein Unternehmen führen

• Sie mehrere Einkommensquellen haben (z.B. Vermietung, Beteiligungen)

• Sie Immobilien besitzen

• Sie steuerlich relevante Vermögenswerte im Ausland haben

• Sie Erbschaften oder Schenkungen erhalten haben

• Sie von speziellen Abzügen profitieren wollen, die nicht offensichtlich sind

In solchen Fällen kann eine professionelle Steuerberatung sinnvoll sein. Steuerberater helfen Ihnen, alle gesetzlichen Möglichkeiten auszuschöpfen und die Steuerlast zu optimieren. So vermeiden Sie Fehler, die später teuer werden können.

Ihre Verantwortung als Steuerpflichtiger

Auch wenn Sie Unterstützung in Anspruch nehmen, bleiben Sie selbst verantwortlich für den Inhalt und die Richtigkeit Ihrer Steuererklärung. Prüfen Sie die Unterlagen, bevor Sie sie einreichen oder von einer Drittperson einreichen lassen. Achten Sie auf Vollständigkeit und die Angabe aller relevanten Einkommens- und Vermögenswerte.

Unser Tipp: Frühzeitig starten

Warten Sie nicht bis zur letzten Minute. Beginnen Sie frühzeitig mit dem Sammeln der benötigten Unterlagen. Dazu gehören:

• Lohnausweise

• Kontoauszüge und Depotauszüge

• Belege für Berufsauslagen und Krankheitskosten

• Nachweise über Schulden und Hypotheken

• Bescheinigungen für Säule 3a-Einzahlungen

• Steuerbescheinigungen der Banken

• Versicherungsnachweise

Je besser Sie vorbereitet sind, desto schneller und stressfreier gelingt das Ausfüllen der Steuererklärung.